Ігор Коломойський

Мін’юст США розтлумачив, як Коломойський обікрав ПриватБанк

Колишні власники ПриватБанку організували виведення грошей, довірених банку вкладниками. Якщо Мін’юст США доведе це в суді, то втрата майна стане не найбільшою проблемою Коломойського.

Про схеми виведення грошей з ПриватБанку до націоналізації йдеться в позовних документах Міністерства юстиції США проти Ігоря Коломойського і Геннадія Боголюбова. Текст позовів проаналізовано на сайті НВ.

За даними Міністерства юстиції США, Коломойський і Боголюбов перетворили відділення ПриватБанку для обслуговування рахунків і кредитування власних компаній.

Відповідний підрозділ банку називалося BOK (Business Client Management, Відділ обслуговування клієнтів), який очолював Менеджер 1 (він згадується в позові і як голова правління банку, в зазначений період цю посаду займав Олександр Дубілет, однак прямо його ім’я не згадується в банку).

«Далі Коломойський і Боголюбов за допомогою Менеджера 1, Менеджера 2 (також згадується в позові як заступник голови правління, можливо, мова йде про Тимура Новікова) та інших змусили ПриватБанк (через BOK) видати мільярди доларів у вигляді позик компаніям, якими вони володіли або контролювали („пов’язані сторони“). Які включали, серед іншого, Запорізький завод феросплавів (ЗЗФ), Нікопольський завод феросплавів (НЗФ) і Орджонікідзевський гірничо-збагачувальний комбінат (ОГЗК) — всі вони належали Коломойському і Боголюбову» — сказано в позові.

Мін’юст США в позовних документах наводить приклади подібних «кредитів»:

— тільки в 2010 році від імені НЗФ були подані заявки на позику на загальну суму понад $126 млн;

— за той же період були подані заявки на позику на загальну суму понад $21 млн від імені ЗЗФ;

— в 2010 і 2011 роках заявки на отримання кредиту на загальну суму близько $90 млн були подані від імені ОГЗК.

«Коломойський і Боголюбов також добилися видачі позичок на сотні мільйонів доларів, належним їм компаніям, які практично не вели бізнес або взагалі не вели справи і які фактично існували тільки для того, щоб красти у ПриватБанку і відмивати незаконно привласнені кошти», — стверджується в документі.

Читайте також:  Банкомати "Приватбанку" не працюють по усій Україні

У підсумку, до моменту націоналізації ПриватБанку в 2016 році близько 97% непогашених корпоративних кредитів припадало на компанії, що належать або контролюються Коломойським і Боголюбовим, стверджують в Мін’юсті США.

Щоб ця схема працювала, в ПриватБанку було створено два різних комітети, які розглядали кредитні заявки, сказано в документі.

«Існував „діючий кредитний комітет“, який відповідав за споживче кредитування. Члени комітету зустрічалися особисто, обговорювали кредитну діяльність банку і розглядали політику ПриватБанку. Йому була потрібна документація та проводилися розслідування перед видачею позик. Коломойський і Боголюбов зверталися в інший кредитний комітет, щоб схвалити їх кредити. Це був „віддалений“ або „електронний“ кредитний комітет, який розглядав заявки на отримання кредитів пов’язаним сторонам. Комітет не збирався особисто для обговорення позик; швидше, він проводив електронні „зустрічі“ через систему під назвою PrivatDoc», — йдеться в документі.

За даними Мін’юсту США, «електронний» комітет складався з певних співробітників ПриватБанку, які в іншому абсолютно не брали участь в процесі схвалення кредиту. Їх роль зводилася просто до схвалення угоди — без аналізу і оцінки ризиків.

«Подвійний підхід — один для підприємств, що належать і контрольовані Коломойським і Боголюбовим, і другий для більшості інших — був очевидний в кредитних пакетах. Розслідування НБУ показало, що, в той час як законні кредитні пакети можуть містити «величезну книгу» документів з аналізом забезпечення багатомільйонного кредиту, в пакеті кредитів компаніям Коломойського і Боголюбова може бути «всього одна сторінка», — стверджує Мін’юст США.

«Незаконне привласнення Коломойським і Боголюбовим грошових коштів банку є розтратою і конвертацію. Кошти були передані банку звичайними вкладниками і законними підприємствами; Коломойський і Боголюбов викачали їх, ефективно використовуючи ПриватБанк як їх особисту скарбничку, і ніколи не очікували, що їм доведеться повертати гроші. Вони використовували лояльних інсайдерів для крадіжки у банку і його вкладників», — сказано в документі.

Читайте також:  Україна не видасть олігарха Коломойського правосуддю США - генпрокурор

Позов Мін’юсту США прокоментував один з найдосвідченіших українських юристів, який побажав зберегти анонімність:

«Все дуже серйозно. Судова машина вже запущена і її вже не зупинити. Найголовніше не те, що Коломойський може втратити якесь майно, а, що в межах прецедентної системи права факти, викладені в позовній заяві, можна вважати досконалими фактами для будь-яких майбутніх юридичних або позаюридичних дій — якщо суд, звичайно, задовольнить позов… Якщо в рішенні суду буде сказано, що колишні акціонери вкрали $5,5 млрд — все, цей факт вже не треба буде більше доводити ніде і нікому в Штатах. А може — і в багатьох інших юрисдикціях», — сказав експерт.

Як повідомлялося, 4 серпня агенти ФБР провели обшуки в офісі компанії Optima Management Group в Клівленді, штат Огайо.

Акціонерами компанії є Коломойський і Боголюбов, їх партнерами в США — Корф і Лейбер.

6 серпня Міністерство юстиції США заявило про те, що в Окружний суд США Південного округу Флориди подано два цивільних позови. У позовних заявах йдеться про те, що комерційна нерухомість Коломойського в Луїсвіллі (штат Кентуккі) і Далласі (штат Техас) була куплена за рахунок коштів, незаконно отриманих з ПриватБанку, і підлягає конфіскації на підставі порушення федерального законодавства США про боротьбу з відмиванням грошей.

Залишити коментар

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *